随着市面上金融产品的多元化发展，客户的选择权和话语权不断增强。这就导致了传统银行机构必须加快实现客户服务的升级才能减少客户的流失率。
为了应对市场的激烈竞争与挑战，银行机构不得不重视并加强客户关系管理工作，以实现客户服务质量的提高与创收。
在客户关系管理过程中，银行主要通过产品、服务、维护、价值和机制5个纬度打造自有的营销体系。
一、拓展产品，满足客户需求
在充分了解和掌握客户需求的前提下，不断研发出多样化、个性化的产品，全方位、多层次的满足不同客户的需求。同时，密切关注市场需求变化，通过对竞争对手、细分领域的分析实现产品创新，为客户提供超预期的产品；充分结合产品的卖点、特色及优劣势匹配合适的客户群体，实现定向高效的推广。
二、传导服务，夯实客户基础
针对不同客户群体开启个性化的服务模式，加强对客服人员的营销技巧培训，为客户提供专业化的服务。同时，强化社区的特色性服务，为客户提供知识培训，技术服务指导等增值性服务，全方位提高客户的满意度与粘性。
三、跟踪维护，拓宽客户来源
全面梳理存量客户信息，并进行分类管理，了解客户真实需求，实现定向转化。对各类客户群体进行重点维护、跟进，随时掌握客户需求的动态变化，避免客户流失。同时，不断拓展企业的新客户渠道，实现多点触达，多层次客户转化。
四、价值渗透，关注客户发展
关注客户利益，站在客户的角度思考问题，优化客户资源配置，帮助客户发展壮大，实现客户利益最大化的同时，定期上门回访与营销，加强与客户的沟通，帮助客户规避生产、投资及理财等方面的风险，巩固和夯实客户基础，达到长期稳定的合作共赢局面。
五、构建机制，实现客户联动
健全客户目标管理，对营销团队的工作任务进行细化，让全员知道每天该做什么以及怎么做。同时，将客户服务过程纳入绩效考核的范畴，通过业绩指标考核激励员工的干劲。在客户互动方面，建立多样化的客户沟通平台与专业的客户服务体系化培训，让沟通实现0距离，保持客户的良好粘性。