根据Gartner最新调查资料显示，绝大多数CIO都把CRM客户关系管理系统作为未来一年企业的主要任务之一。因为按照盈利方式获取、发展和保持客户关系的目标是永无止境的，所以在未来时间里，CRM仍然是企业负责人的一个主要侧重点。
在严峻的生存环境中，不少财富理财企业已经采用技术手段来提高核心竞争力，移动化已成为企业快速发展的不二选择，选择符合行业属性的移动CRM系统更是企业推进智能化的关键。然而，企业级移动应用市场群雄逐鹿，谁才是更切合财富理财企业的“黑马”？
1、重塑CRM：如何让客户不死在上CRM的路上
业内，恒生CRM客户关系管理系统是比较通用的系统，但是因为恒生CRM客户关系管理系统是和TA、TCMP系统强集成使用的，整套系统的使用成本非常之高。
如果找国内的其他传统管理软件提供商帮助重头开发一个CRM，这样做的好处是定制化的程度很高，但不适合业务复杂程度较高、企业经营范围较广泛的情况，而且本地部署对IT系统及硬件设备等要求很高，会牵扯太多非核心业务精力。
还有一些企业尝试使用国外的第二代销售管理CRM提供商Salesforce，虽然是以租赁形式提供的SaaS服务商，但Salesforce对中国企业来说价格仍然偏高，并且因为不是原生于移动端，在易用性和功能专业性上很难平衡，造成虽有移动端但仍难用起来的窘境。
财富理财行业的发展非常迅猛，形成了财富机构混业经营的状况，可能同时进行私募基金、P2P、消费金融和互联网金融模式。如果更换、扩展业务就意味着整个CRM客户关系管理系统的重写，会造成更大的麻烦。一旦产品无法融入企业的业务流程，将损失严重。如果外包公司不靠谱，还会面临产品无法升级，想修改产品功能却无从下手的情况，更别提随时随地的理财服务了。
那么，财富理财行业的出路在哪呢？
答案是：SaaS+PaaS模式。SaaS的服务方式，可以让企业脱离传统项目制的泥潭。而企典Teamface推出的PaaS平台可以将所有的业务、产品和组件都微服务化，相当于将整个业务流程 “切”成了许多细微的模块，用户可以根据自身的业务需求自己组合，比如财富管理行业对手机端的体验要求非常高。只有SaaS+PaaS模式，既解决了标准化，降低了成本，又解决了灵活性，才能解决财富理财业务个性化的需求。
这种PaaS平台，需要深刻的销售业务理解，也需要很高的技术门槛。
另外，实施性CRM的实施和安装成本在几百万的量级，对于财富理财行业的中小机构，企典Teamface的SaaS模式，可以即开即用，进入成本低。
企典TeamfaceCRM对于中小企业的单个用户（账号）的单月成本不到100元。中小企业先用5-10个帐号，每月花小几百块，就能把销售管理起来，这是非常值得的。
2、契合行业属性，选专业的销售管理服务商
财富理财机构有很多分支机构遍布各地，客户信息散落在不同地域、不同部门人员中，若客户信息的收集、整理与共享缺乏系统规划，理财顾问对客户关系等信息认识片面，则难免造成客户流失，对企业损失尤为严重。
由于财富机构资金募集的时间非常短，如果募集资金不够之前备案的发行规模，募集就面临重新备案甚至失败的结果。所以募集过程的实时管理非常重要，后台运营人员能够实时查看资金到账情况，从而可以及时调整销售策略和力度，有效促成募集成功。
另外，对于销售过程复杂且难以掌控的财富理财机构来说，控制过程，才能控制结果。若销售过程不透明，缺乏统一管理，过程烦琐且不容易跟踪，粗放式的销售定会造成成本浪费，销售预测困难，管理层对销售状况缺乏全局把握。
由于财富机构同时销售的理财产品类型和数量都很多，对于理财师而言，如果迅速知道公司目前热销的金融产品，向客户就行预热介绍，对未来的销售募集过程就更为可控。
企典Teamface提供的实地拜访GPS签到是每一个销售日程工作的更直接体现，移动的周日报提交方便了理财师的同时，也不再给那些懒惰的员工任何借口。多种行为的统计分析，让奖惩有据，勤懒分明。只有帮助管理者监控销售流程，才能精确预测销售业绩。
更重要的是，以不失销售管理专业深度为前提，企典TeamfaceCRM避免让管理人员做一些繁复、无价值的事，将更多的精力放在核心业务上，打造出行业前沿产品的易用性。
企典Teamface结合财富理财行业特点，把云服务和移动互联技术植入到公司的销售管理平台中。实现了费用精细化管理，准确投放，降本增效，通过精细化的过程管理，成为提高销售赢单率的“双刃剑”。
目前，企典Teamface针对财富理财行业提供了一些包括商业智能（BI）、费用报销、佣金计算等特色服务，未来还将进一步探究与更新。
企典Teamface创始人杨建认为，“下一代CRM Sales 研究将从如下几个领域展开：商机管理、销售人员效率（及培训）、销售绩效管理。在每个功能领域，都会针对云、大数据、社交和移动技术如何影响到销售组织展开研究，目的不仅仅是识别那些能帮助销售提升业绩的技术，还会提供这些技术的更佳实践，以及推荐那些能提供这些技术的厂商。”
如今，企典Teamface被媒体称为“移动互联时代更专业的销售管理服务商”，从销售端到端的全流程，包括市场活动、线索池、客户池、销售漏斗、签单、回款，到精细化的管理和分析，从企业不同业务线或产品线，到企业不同复杂业务类型的透析、分解与定制，企典Teamface多次利用创新技术突破传统的产品体验、构建交互智能的销售管理体验，成为众多移动互联时代销售管理行业标杆。
对于中国财富理财行业来说，现在是一个“不颠覆就死”的时代。企业需要有一套适合的CRM客户关系管理系统工具，以及专业的供应商帮助自我颠覆，这应该是财富理财企业未来必须具备的软实力。
用SaaS替代企业应用可以减少固定成本，让CIO在预算压缩的情况下更加灵活自如。但是企典Teamface专家建议CIO们先着手融合SaaS和企业正在用的应用，这样能更适应现在的环境。